Successieplanning

Brad Geurts

Created Jun 17, 2024

Successieplanning

Voor het uitvoeren van een successieplanning van myfaro is een professional abonnement vereist. MyFaro gaat geen automatisch assumpties doen op basis van bepaalde bedingen die werden ingegeven. Het effect van een keuzebeding zal je bijvoorbeeld dus altijd zelf moeten definiëren. In deze handleiding gaan we hier uitgebreid op in.

23

#

Basisgegevens verifiëren en aanvullen waar nodig

12 Steps
1

Klik op Basisgegevens invullen

Klik op Basisgegevens invullen
2

Vul de velden ivm Persoonlijke informatie in

Vul de velden ivm Persoonlijke informatie in
3

Het veld "gewest" is uitermate belangrijk om de juiste successieberekening te kunnen maken.

Het veld "gewest" is uitermate belangrijk om de juiste successieberekening te kunnen maken.
4

In dit voorbeeld is dit Vlaanderen 

In dit voorbeeld is dit Vlaanderen 
5

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
6

Vul de velden aan bij gezinssituatie

Vul de velden aan bij gezinssituatie
7

In ons voorbeeld kiezen we voor de aanwezigheid van een huwelijkscontract met een keuzebeding dat hierin is opgenomen.

In ons voorbeeld kiezen we voor de aanwezigheid van een huwelijkscontract met een keuzebeding dat hierin is opgenomen.
8

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
9

Vul de familieleden aan met alle erfgenamen

Vul de familieleden aan met alle erfgenamen
10

Klik op volgende

Klik op volgende
11

Selecteer het onderwerp successieplanning indien dit nog niet het geval is

Selecteer het onderwerp successieplanning indien dit nog niet het geval is
12

Klik op KEER TERUG NAAR WIE BEN IK

Klik op KEER TERUG NAAR WIE BEN IK

#

Is het volledige vermogen van de klant gekend?

24 Steps
13

Klik nu op Waar sta ik?

Klik nu op Waar sta ik?
14

Controleer de bezittingen

Controleer de bezittingen
15

Controleer de SCHULDEN en vul aan waar nodig

Controleer de SCHULDEN en vul aan waar nodig
16

Controleer de SCHULDEN en vul aan waar nodig

Controleer de SCHULDEN en vul aan waar nodig
17

Controleer de INKOMSTEN en vul aan waar nodig

Controleer de INKOMSTEN en vul aan waar nodig
18

Controleer de SCHULDEN en vul aan waar nodig

Controleer de SCHULDEN en vul aan waar nodig
19

Controleer de UITGAVEN en vul aan waar nodig

Controleer de UITGAVEN en vul aan waar nodig
20

Controleer de UITGAVEN en vul aan waar nodig

Controleer de UITGAVEN en vul aan waar nodig
21

Controleer de waarborgen voor gezinsbescherming en vul aan waar nodig

Controleer de waarborgen voor gezinsbescherming en vul aan waar nodig
22

Controleer de waarborgen voor gezinsbescherming en vul aan waar nodig

Controleer de waarborgen voor gezinsbescherming en vul aan waar nodig
23

Keer terug naar "Wie ben ik?"

Keer terug naar "Wie ben ik?"
24

Klik bij het onderwerp successieplanning op "VERWACHTINGEN"

Klik bij het onderwerp successieplanning op "VERWACHTINGEN"
25

Verifieer of de gezinsituatie netjes is ingevuld en vul aan waar nodig. In dit voorbeeld vulde we dit reeds aan via het invullen van de basisgegevens.

Verifieer of de gezinsituatie netjes is ingevuld en vul aan waar nodig. In dit voorbeeld vulde we dit reeds aan via het invullen van de basisgegevens.
26

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
27

In dit venster bepaal je de standaard successieverdeling of met andere woorden hoe de nalatenschap verdeeld zal worden. Eventuele afwijkingen van de standaard geven we later in. Denk hier bijvoorbeeld aan een keuzebeding waarbij de gezinswoning in VE naar de LLE gaat.

In dit venster bepaal je de standaard successieverdeling of met andere woorden hoe de nalatenschap verdeeld zal worden. Eventuele afwijkingen van de standaard geven we later in. Denk hier bijvoorbeeld aan een keuzebeding waarbij de gezinswoning in VE naar de LLE gaat.
28

Klik op het pensymbool om de standaardverdeling aan te passen per overlijden. Hier gaan we de successieverdeling bepalen wanneer Vanessa komt te overlijden.

Klik op het pensymbool om de standaardverdeling aan te passen per overlijden. Hier gaan we de successieverdeling bepalen wanneer Vanessa komt te overlijden.
29

Wanneer de eigendom uitgesplitst wordt in vruchtgebruik en naakte eigendom, vul dan 0% in bij volle eigendom. Dit is hier het geval.

Wanneer de eigendom uitgesplitst wordt in vruchtgebruik en naakte eigendom, vul dan 0% in bij volle eigendom. Dit is hier het geval.
30

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
31

Sleep de juiste partijen naar de verdeling naakte eigendom en vruchtgebruik. In dit voorbeeld zal de zoon Peters Sander de NE van de nalatenschap erven.

Sleep de juiste partijen naar de verdeling naakte eigendom en vruchtgebruik. In dit voorbeeld zal de zoon Peters Sander de NE van de nalatenschap erven.
32

Wanneer de partij juist is toegevoegd aan het veld, kleurt het veld in de kleur van de partij.

Wanneer de partij juist is toegevoegd aan het veld, kleurt het veld in de kleur van de partij.
33

Sleep de juiste partijen naar de verdeling naakte eigendom en vruchtgebruik. In dit voorbeeld zal de LLE Peters Jan het VG van de nalatenschap erven.

Sleep de juiste partijen naar de verdeling naakte eigendom en vruchtgebruik. In dit voorbeeld zal de LLE Peters Jan het VG van de nalatenschap erven.
34

Klik op gegevens opslaan

Klik op gegevens opslaan
35

Klik op SLUIT WIZARD

Klik op SLUIT WIZARD
36

Klik op KEER TERUG NAAR WIE BEN IK

Klik op KEER TERUG NAAR WIE BEN IK

#

Afwijkingen van de standaard successieverdeling

26 Steps

In dit voorbeeld gaan we een keuzebeding uitwerken. In het keuzebeding staat opgenomen dat de langstlevende echtgenoot de volle eigendom zal erven van de gezinswoning.

37

Klik op Waar sta ik?

Klik op Waar sta ik?
38

Klik op Onroerende bezittingen

Klik op Onroerende bezittingen
39

Klik op de Gezinswoning

Klik op de Gezinswoning
40

Klik bovenaan in de wizard op "Toekenning na overlijden"

Klik bovenaan in de wizard op "Toekenning na overlijden"
41

Klik op NEEN

Klik op NEEN
42

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
43

Klik wederom op het pensymbool om de verdeling te bepalen in geval van het overlijden van Stroeykens Vanessa.

Klik wederom op het pensymbool om de verdeling te bepalen in geval van het overlijden van Stroeykens Vanessa.
44

Vermits de LLE echtgenoot de gezinswoning in volle eigendom zal verkrijgen,vul je hier 100% in.

Vermits de LLE echtgenoot de gezinswoning in volle eigendom zal verkrijgen,vul je hier 100% in.
45

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
46

Sleep de partij die de woning in VE zal ontvangen na overlijden van Vanessa in het veld. In dit voorbeeld is dit Peters Jan.

Sleep de partij die de woning in VE zal ontvangen na overlijden van Vanessa in het veld. In dit voorbeeld is dit Peters Jan.
47

Klik op GEGEVENS OPSLAAN

Klik op GEGEVENS OPSLAAN
48

Klik op SLUIT WIZARD om terug te keren naar het overzicht

Klik op SLUIT WIZARD om terug te keren naar het overzicht
49

Klik terug op het pensymbool naast Peters Jan. Hiermee kan je aangeven wat er met de gezinswoning dient te gebeuren bij diens overlijden.

Klik terug op het pensymbool naast Peters Jan. Hiermee kan je aangeven wat er met de gezinswoning dient te gebeuren bij diens overlijden.
50

Vermits de gezinswoning in VE naar de LLE gaat, geef je ook hier weer 100% in.

Vermits de gezinswoning in VE naar de LLE gaat, geef je ook hier weer 100% in.
51

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
52

Sleep de partij naar het veld die de VE zal erven na overlijden van Jan. Dit zal Vanessa zijn.

Sleep de partij naar het veld die de VE zal erven na overlijden van Jan. Dit zal Vanessa zijn.
53

Klik op GEGEVENS OPSLAAN

Klik op GEGEVENS OPSLAAN
54

Klik op SLUIT WIZARD om terug te keren naar het overzicht

Klik op SLUIT WIZARD om terug te keren naar het overzicht
55

Klik wederom op het pensymbool om aan te geven wat er met de gezinswoning dient te gebeuren na overlijden van beide ouders (= de gemeenschap).

Klik wederom op het pensymbool om aan te geven wat er met de gezinswoning dient te gebeuren na overlijden van beide ouders (= de gemeenschap).
56

In ons voorbeeld gaat dan de volle eigendom voor 100% naar de zoon.

In ons voorbeeld gaat dan de volle eigendom voor 100% naar de zoon.
57

Klik op VOLGENDE

Klik op VOLGENDE
58

Sleep de partij Peters sander naar het veld volle eigendom om aan te geven dat hij dit zal erven na overlijden van beide ouders.

Sleep de partij Peters sander naar het veld volle eigendom om aan te geven dat hij dit zal erven na overlijden van beide ouders.
59

Klik op GEGEVENS OPSLAAN

Klik op GEGEVENS OPSLAAN
60

Klik op SLUIT WIZARD om terug te keren naar het overzicht

Klik op SLUIT WIZARD om terug te keren naar het overzicht
61

In het overzicht kan je nu controleren of de afwijkende verdeling van gezinswoning omwille van het keuzebeding juist is ingegeven.

In het overzicht kan je nu controleren of de afwijkende verdeling van gezinswoning omwille van het keuzebeding juist is ingegeven.
62

Wanneer dit oke is, druk je onderaan op de knop "keer terug naar detailslijst"

Wanneer dit oke is, druk je onderaan op de knop "keer terug naar detailslijst"

#

Resultaat van de successieberekening bekijken

5 Steps
63

Klik op wat wil ik bereiken en vervolgens op successieplanning

Klik op wat wil ik bereiken en vervolgens op successieplanning
64

Hier zie je het resultaat van de ingegeven standaard successieverdeling en eventuele afwijkingen hiervan omwille van een huwelijkscontract of testament.

Hier zie je het resultaat van de ingegeven standaard successieverdeling en eventuele afwijkingen hiervan omwille van een huwelijkscontract of testament.
65

Om te verifiëren of er een afwijking van de standaardverdeling aanwezig is, zie je door de zin: 'er uitzonderingen op de standaard...' onder Toekenning na overlijden.

Om te verifiëren of er een afwijking van de standaardverdeling aanwezig is, zie je door de zin: 'er uitzonderingen op de standaard...' onder Toekenning na overlijden.
66

Indien je benieuwd bent waar de cijfers en grafieken voor staan, klik dan op de tekstballon.

Indien je benieuwd bent waar de cijfers en grafieken voor staan, klik dan op de tekstballon.
67

Hier zie je dan de toelichting in tekstvorm

Hier zie je dan de toelichting in tekstvorm
Well done!
Create how-to guides like this in a snap. Get Tango now.