Herkomst vermogen documenteren

Via deze functionaliteit kan je in myFaro de herkomst van verschillende vermogensbestanddelen definiëren (louter informatief, we gebruiken deze relaties niet in de analyses). Je hebt enerzijds die mogelijkheid om relaties te leggen (in het verleden) tussen 2 bestanddelen in myFaro OF een relatie te leggen met een vermogensbestanddeel dat nog niet in myFaro bestaat (je kan het dan aanmaken en verder definiëren). Deze functionaliteit dient om transacties uit het verleden op een eenvoudige manier te kunnen documenteren. Voor transacties die nog moeten plaatsvinden verloopt de documentatie ervan via het CDD proces gelinkt aan een voorstel.

Dossier: Janssens Cedric - Huybrechts Stefanie

2 Steps

Kies een bezitting naar keuze waarvoor je de geldstroom wenst te documenteren.

Klik bij "gerelateerde objecten" op voeg relatie toe.

#

Opties

3 Steps

Kies in het lijstje van relaties voor "historisch gefinancierd door". Hiermee geef je aan dat het geld voor de opbouw van een aandelenportefeuille afkomstig is van een spaarrekening.

Je kan de relatie ook in de omgekeerde richting leggen. Dan kies je voor "financierde historisch". Hiermee start je dan vanuit de spaarrekening die de cash voorzien heeft voor een aandelenportefeuille.

Hieronder bespreken we kort nog wat de andere opties inhouden:

Financiert door liquidatie: In essentie geeft dit aan dat de financiering van een aankoop of investering is gekoppeld aan het toekomstige verkoopbedrag van een ander actief. Neem nu bijvoorbeeld dat je de uitbetaling van de pensioencontracten wil laten gebeuren op één liquidatierekening die gecreëerd zal worden in de toekomst. Dan kan je de relatie leggen vanuit de pensioenspaarcontracten met een liquidatierekening.
Gefinancierd door liquidatie: Je hebt bijvoorbeeld een investeringspand verkocht om met dit geld een beleggingsportefeuille te starten. Dit is een actie in het verleden die al heeft plaatsgevonden.
Lost schuld af door liquidatie: legt vast dat de verkoop van een actief (zoals een beleggingspand) wordt gebruikt om een schuld af te lossen. Het is een manier om aan te geven dat de opbrengst van de liquidatie niet wordt gebruikt voor andere doeleinden, maar specifiek voor het verminderen van de uitstaande schuld.
Rekening courant - credit/passief: geef je aan dat een specifiek vermogensbestanddeel (bijvoorbeeld een kortlopende lening) een passief vertegenwoordigt in de financiële structuur, en dat dit actief wordt gekoppeld aan de kortlopende schuld. Het geeft dus een relatie weer tussen de bron van het krediet en het gebruik van de middelen die via dat krediet zijn verstrekt.