如何使用阿爾發機器人理財？（試算+下單）

至誠 蔡

Created Sep 17, 2021

如何使用阿爾發機器人理財？（試算+下單）

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1

首頁

到阿爾發機器人理財首頁點選立即開始

首頁
    r

Roboadvisor

19 Steps
2

點選：投資目標

提早過退休的生活

點選：投資目標
3

選擇性別

女性 or男性

選擇性別
4

輸入年齡

輸入年齡
5

選擇資金進場方式

單筆投資 + 定期定額

選擇資金進場方式
6

單筆投資預算

單筆投入的金額是30萬

這是因為目前規劃4-6檔ＥＴＦ，考量複委託下單的費率，建議最低在30萬元以上手續費較為划算

單筆投資預算
7

定期定額預算

在此輸入每月定期定額的預算

如果是每年存錢，除以12就可以換算每月的金額

2022年4月前，定期定額的上限是2萬元，之後能夠提高金額

定期定額預算
8

預計退休年齡

輸入預計退休年齡

如果沒有想要退休，可以輸入想開始提領投資部位的年紀

預計退休年齡
9

退休提領金額

系統會根據主計處的建議退休時提領的金額

如果有想法可以點第二個選項，輸入想要領多少

退休提領金額
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風險問題1

按照直覺回答

風險問題1
11

風險問題2

按照直覺回答

風險問題2
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風險問題3

按照直覺回答

風險問題3
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風險問題4

按照直覺回答

風險問題4
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風險問題5

按照直覺回答

風險問題5
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風險問題6

按照直覺回答

風險問題6
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風險問題7

按照直覺回答

風險問題7
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看結果

看結果
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驗證＋登入

已經有帳號就登入

我不是機器人驗證記得點

還沒有帳號可以點：https://bit.ly/3BQVZVN

驗證＋登入
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登入

登入
20

修改計畫

目前成功率低，怎麼辦？

如果成功率低於85%，系統會給修改建議，

修改計畫
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Bit

1 Step
21

調整扣款「15000」

調整扣款「15000」
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Roboadvisor

9 Steps
22

點「 確認」

點「 確認」
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點「 我要修改」

點「 我要修改」
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修改預算、退休年齡

修改預算、退休年齡
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確認

確認
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儲存計畫

成功率調整好後，視窗滑到最下方儲存計畫

儲存計畫
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開戶

開戶
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簽約開戶

從步驟一開始進行

簽好後點我的計畫

阿爾發會員專案費率

  • 永豐證券複委託普通買賣：（自己交易、單筆交易適用）

  • 買進0.3%低消11.99美金

  • 賣出0.3%低消11.99美金

  • 永豐監理沙盒定期定額：（每月定期定額專案）

  • 買進0.3%低消0.25美元

  • 賣出0.5%低消7美元

    ❤ 永豐證券專屬開戶連結：https://bit.ly/3BRJVUo

簽約開戶
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進入投資計畫

進入投資計畫
30

設定每月扣款

設定每月扣款
    b

Bit

3 Steps
31

點「定期定額約定」

點「定期定額約定」
32

登入永豐金證券

登入永豐金證券
33

登入中

登入中
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Roboadvisor

2 Steps
34

同意授權許可

同意授權許可
35

確認約定

調整每月扣款的金額

確認約定
    s

Sinotrade

3 Steps
36

確認

確認
37

查看進度

查看進度
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進行單筆下單

在我的計畫中，點右上角「單筆下單」

進行單筆下單
    r

Roboadvisor

5 Steps
39

VTI前往委託

單筆目前是單向串接，系統會算好股數金額，點前往委託

委託前永豐金證券交割帳戶要換好美元

VTI前往委託
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登入永豐金證券

登入永豐金證券
41

確認送出

系統會把ETF代碼、金額、股數都設定好

按下確認送出就行

確認送出
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再次確認

再次確認
43

確認委託已送出

點左邊的確認

確認委託已送出
    s

Sinotrade

4 Steps
44

VEA重複前往委託

VEA重複前往委託
45

確認送出

確認送出
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確認

確認
47

確認

點完後，永豐金證券的分頁就能關閉

確認
    r

Roboadvisor

1 Step
48

VSS前往委託

VSS前往委託
    s

Sinotrade

3 Steps
49

確認送出

確認送出
50

確認

確認
51

確認查看交易紀錄

點完後，永豐金證券的分頁就能關閉

確認查看交易紀錄
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Roboadvisor

1 Step
52

VNQ前往委託

VNQ前往委託
    s

Sinotrade

3 Steps
53

確認送出

確認送出
54

確認

確認
55

確認

點完後，永豐金證券的分頁就能關閉

確認
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Roboadvisor

1 Step
56

BNDW前往委託

BNDW前往委託
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Sinotrade

3 Steps
57

確認送出

確認送出
58

確認

確認
59

確認

確認
    r

Roboadvisor

1 Step
60

最後確認委託回報

會跳出永豐證券的委託回報介面，確認委託檔數都正確，不可多也不可少

最後確認委託回報
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Sinotrade

3 Steps
61

確定完成

確定完成
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加入財顧 LINE

晚上美股開盤後（夏令時間21:30、冬令時間22:30）

財務顧問會確認成交情形，記得將成交回報截圖回傳給顧問輸入系統追蹤

後續有投資問題亦能諮詢

PG的LINE ID：coachpg

加入財顧 LINE
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損益情況

到這邊就完成囉！

包含試算、開戶、下單

損益情況
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Roboadvisor

1 Step
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堅持下去啊！！！！

接下來就是長期持有，無論如何都要堅持啊！！！

堅持下去啊！！！！
Well done!
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